nCino Stock แสดงศักยภาพการเติบโตถึง 36%

(SeaPRwire) –   ความต้องการผลิตภัณฑ์และโซลูชันบนคลาวด์ที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในทุกอุตสาหกรรมได้ผลักดันให้หุ้นของ บริษัท Cloud หลายแห่งมีผลงานดีกว่าตลาดโดยรวม ในบรรดาบริษัทเหล่านั้น (NASDAQ:NCNO) ซึ่งมีมูลค่า 3.46 พันล้านดอลลาร์ จากมาร์เก็ตแคป โดดเด่นในฐานะบริษัทบน Cloud ที่มีศักยภาพมหาศาล มาเจาะลึกถึงสิ่งที่ Wall Street คาดการณ์สำหรับหุ้น NCNO

ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับ nCino

nCino ดำเนินงานในฐานะผู้ให้บริการระบบซอฟต์แวร์แบบบริการ (SaaS) บนคลาวด์ โดยให้บริการแอปพลิเคชันซอฟต์แวร์แก่สถาบันการเงินทั่วโลก ผลิตภัณฑ์เรือธง nCino Bank Operating System คือโซลูชันที่ปลอดภัยบนคลาวด์สำหรับธนาคาร ครอบคลุมการทำงานต่างๆ เช่น การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า (CRM) การก่อตั้งสินเชื่อ การเปิดบัญชี และการวิเคราะห์เครดิต

ชุดแอปพลิเคชัน nCino IQ ของบริษัทใช้เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (Machine Learning) เพื่อนำเสนอบริการการทำงานแบบอัตโนมัติและข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการดำเนินงานขององค์กร นอกจากนี้ nCino ยังให้บริการ SimpleNexus ซึ่งช่วยให้กระบวนการเป็นเจ้าของบ้านง่ายขึ้นผ่านอุปกรณ์ที่รองรับอินเทอร์เน็ต

ผลการดำเนินงานในไตรมาสที่ 3 ปีงบประมาณ 2024

ในไตรมาสที่ 3 ปีงบประมาณ 2024 (สิ้นสุดเดือนมกราคม) nCino รายงานรายได้ที่ 121.9 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 16% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ยอดขายการสมัครสมาชิกพุ่งสูงถึง 104.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 19% เมื่อเทียบกับปีก่อน แม้จะเผชิญกับความท้าทายในอุตสาหกรรม แต่ nCino ก็สามารถเพิ่มมาร์จิ้นส่วนต่างกำไรขั้นต้นและทำกำไรได้มากกว่าฉันทามติ

ได้รับประโยชน์จากอำนาจการต่อรองในการดำเนินงานสูง ซึ่งเป็นเรื่องปกติของหุ้นเทคโนโลยี nCino จึงเพิ่มมาร์จิ้นกำไรได้อย่างมาก โดยปิดไตรมาสที่ 3 ด้วยมาร์จิ้นที่ไม่ใช่การดำเนินงาน 17% ซึ่งสูงกว่าปีก่อนหน้า 1,400 จุด

ในช่วงไตรมาส nCino ขยายฐานลูกค้า ได้รับธนาคารเพื่อการลงทุนแห่งแรกสำหรับการปล่อยสินเชื่อเพื่อการบริโภค และเพิ่มธนาคารในสหรัฐมูลค่า 200,000 ล้านดอลลาร์เป็นลูกค้ารายใหญ่ที่สุด นอกจากนี้ บริษัทยังได้ลงนามข้อตกลงการขยายธุรกิจกับธนาคารในภูมิภาคซึ่งถือสินทรัพย์มูลค่า 35,000 ล้านดอลลาร์ ที่สำคัญคือ nCino ยังได้รับ Yamaguchi Financial ซึ่งเป็นลูกค้ารายใหญ่ที่สุดในญี่ปุ่นที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมูลค่า 150,000 ล้านดอลลาร์

แม้จะมีผลประกอบการที่แข็งแกร่ง แต่หุ้นก็ประสบกับภาวะขาลงหลังจากประกาศผลประกอบการในไตรมาสที่ 3 เนื่องจากไม่ได้ตรงกับฉันทามติของประมาณการรายได้จากการดำเนินงานและกระแสเงินสดอิสระ free การคาดการณ์รายได้ที่ต่ำและข้อตกลงที่ล่าช้าที่เกิดจากการที่ธนาคารประเมินงบประมาณค่าใช้จ่ายในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจมหภาคที่ท้าทาย ยิ่งลดความเชื่อมั่นของตลาดลงไปอีก

แนวโน้มในอนาคตและราคาเป้าหมาย

สำหรับไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2024 nCino คาดการณ์รายได้ในช่วง 123.5 ล้านดอลลาร์ถึง 125.5 ล้านดอลลาร์ โดยคาดการณ์ยอดขายการสมัครสมาชิกอยู่ระหว่าง 105.5 ล้านดอลลาร์ถึง 107.5 ล้านดอลลาร์ แนวโน้มนี้ถือว่ายอดขายการสมัครสมาชิกเติบโต 15% ที่จุดกึ่งกลาง

นอกจากนี้ บริษัทยังคาดการณ์รายได้ที่ไม่ใช่จากการดำเนินงานระหว่าง 15 ล้านดอลลาร์ถึง 16 ล้านดอลลาร์ โดยประมาณการกำไรต่อหุ้นที่ปรับแล้วอยู่ระหว่าง 0.11 ถึง 0.13 ดอลลาร์

ในบรรดา 14 นักวิเคราะห์ที่ทำการวิเคราะห์ NCNO เรตติ้งฉันทามติอยู่ที่ “ซื้อปานกลาง” โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ 35 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงอัปไซด์ที่อาจเกิดขึ้น 13.5% ที่สำคัญคือ Brent Bracelin นักวิเคราะห์จาก Piper Sandler เพิ่งปรับราคาเป้าหมายขึ้นเป็น 42.00 ดอลลาร์ ซึ่งหมายถึงอัปไซด์ 36% จากระดับปัจจุบัน และรับรองเรตติ้ง “ซื้อ” สำหรับหุ้น nCino